初心者が最初に選ぶべき投資先は？
こういった疑問に答えます。
結論、まずはNISAを活用して「オルカン」「SP500」に投資。
これにより、世界経済の成長を取り込みながら、安定した資産形成が可能になる。
一方で、ビットコインなどの仮想通貨は、リスクを取ることで高いリターンを狙える投資先です。
最終的にどちらを選ぶかは、投資の目的やリスク許容度によって異なります。
それでは、ビットコイン（仮想通貨）とS&P500（米国株）・オルカン（全世界株）の違いを比較し、それぞれのメリット・デメリットを解説していきます。
ビットコイン vs S&P500・オルカン どちらが優れているのか？
まずは、それぞれの基本的な特徴を比較してみましょう。
S&P500・オルカン（株式投資）の特徴
✔ 分散投資がしやすく、リスクが抑えられる
✔ 過去の実績から、平均リターンは約7〜10%
過去10年のS&P500のリターン
| 年 | S&P500 年間リターン |
|---|---|
| 2014 | +11.39% |
| 2015 | -0.73% |
| 2016 | +9.54% |
| 2017 | +19.42% |
| 2018 | -6.24% |
| 2019 | +28.88% |
| 2020 | +16.26% |
| 2021 | +26.89% |
| 2022 | -18.11% |
| 2023 | +24.23% |
平均リターン：約10.6%（出典：S&P Dow Jones Indices）
S&P500は、安定したリターンを提供しながらも、短期的な変動があるため、最低でも10年以上の長期投資を前提にするのが望ましい。
また、オルカン（全世界株式）はさらに分散性が高いためリスクをより抑えたい人向きです。
ビットコイン（仮想通貨）の特徴
✔ 供給量が決まっており、インフレヘッジとしての役割を持つ
✔ 価格変動が大きく、短期的なリスクが高い
「ビットコインは過去10年間で全アセットクラスの中で最も良いパフォーマンスを示し、年率平均で230%のリターンを記録」
（出典：Cointelegraph）
ビットコインは、この10年で圧倒的なリターンを叩き出していますね。
単純に、年率230%のリターンが10年間続くと、累積で900%以上の成長 になる計算です。
これはあくまで過去の実績であり、今後も同じ成長を続ける保証はありませんが...
とはいえ、短期的な値動きはかなり激しい。2022年には -64%の暴落も経験しており、リスクは無視できません。
なので、短期で売買するのではなく、長期目線でコツコツ積み立てていくのが大事 です。
ビットコインがここまで伸びた背景には、市場全体の拡大もあります。
- 2023年時点で、世界の仮想通貨市場の時価総額は1兆ドルを突破
（出典：CoinGecko） - 機関投資家の参入が増加し、仮想通貨市場の安定性が向上
- 今後、規制整備が進むことで市場の成熟が期待される
仮想通貨はまだ発展途上の市場ですが、少しずつ整備が進み、投資対象としての信頼度も上がってきていますね。
この先、さらに普及が進めば、長期的な成長も期待できるかなと。
「長期投資を前提に少額から始める」 という運用なら、十分に検討する価値はありそうです。S&P500・オルカンとビットコインの「価値の生まれ方」の違い
S&P500やオルカンの強みは、企業の成長によって資産が増えていく仕組み にある。企業が利益を上げれば、その分、株価が上がる。つまり、「経済が成長する限り、株の価値も上がる」投資先 というわけですね。
一方、ビットコインは、企業の業績とは無関係。「デジタルゴールド」としての価値を持ち、法定通貨や金融市場の影響を受けにくい資産 というポジションになっています。特に、インフレが進むと、資産を守る手段としてビットコインを購入する動きが強まる のが特徴。
要するに、株式は「経済成長」、ビットコインは「金融環境の変化」によって価値が動く資産 という違いがあるわけです。
企業の成長に乗っかるならS&P500・オルカン、インフレ対策やリスクヘッジを考えるならビットコイン が選択肢になるかなと。
このあたりは個人差がありますね。どちらが正解というより、自分の目的に合った投資先を選ぶのが大事です。
ビットコインとS&P500 どう組み合わせるべきか？
ここまで両者の特徴を比較してきたが、投資初心者にとって重要なのは「どちらか一方に絞るのではなく、適切に組み合わせてリスク管理を行うこと」だ。
結論、まずはNISAを活用して「オルカン」や「S&P500」に積立投資をする。
その後、余剰資金の範囲で仮想通貨を少額から取り入れ、徐々に割合を増やしていくのが現実的な方法 となります。
投資初心者向けの基本的な流れ
投資を始める際は、「安定した資産形成」→「成長を狙う投資」 という順番が重要。
投資の基本的なフロー
- NISAを活用し、S&P500・オルカンに積立投資（最優先）
- リスク許容度に応じて、仮想通貨を少額（1,000円～5,000円）から購入
- 資産全体の1％程度を仮想通貨にすることを目標にする
- 値動きに慣れてきたら、リスク管理しながら徐々に比率を増やす
- 定期的にポートフォリオを見直し、バランスを調整する
この流れで進めることで、リスクを抑えながら資産の成長を狙うことができる。
リスクを抑えて仮想通貨を少しずつ取り入れる方法
仮想通貨のリスクを抑えながら投資するには、ポートフォリオ全体のバランスを考えながら、徐々に取り入れていくこと が重要。
推奨する仮想通貨の組み入れ方
- まずは、1,000円～5,000円程度の少額から試す
- 最初は値動きを体験し、リスク耐性を確認する
- 次に、資産全体の1％を仮想通貨にすることを目標にする
- 例：100万円の資産があるなら、1万円分の仮想通貨を購入
- ポートフォリオのバランスを確認しながら、リスク許容度に応じて徐々に比率を増やす
- 余剰資金が増えたら、仮想通貨の比率を3～5％に引き上げる
- 定期的に資産配分を見直し、長期的な視点でリスク管理を行う
「仮想通貨は一度に大きく買うのではなく、少しずつ増やしていくのがポイント」
最適な投資比率の詳しい記事はこちら
ビットコインの最適な投資比率とは？
投資の第一歩として何をすべきか？
ここまで読んで、「じゃあ何から始めればいいのか？」と思った方も多いはず。
投資を始めるには、それぞれに適した口座を開設する必要がある。
まずはNISAで株式投資をスタート
NISAで積立投資をするなら、以下の証券会社がおすすめです。
まずはSBI証券か楽天証券を選べば間違いないです。
仮想通貨に少額から挑戦するなら
仮想通貨を購入するなら、以下の取引所が使いやすい。
迷ったらコインチェックがいい感じです。わたしも使っています。
結論 まずはNISA、その後に仮想通貨を検討
今回の比較をまとめる。
S&P500・オルカンを選ぶべき人
- 長期的に安定した資産形成をしたい
- リスクを抑えてコツコツ投資したい
- NISAを活用して、節税しながら運用したい
仮想通貨を選ぶべき人
- リスクを取って高リターンを狙いたい
- 分散投資の一環として、少額から始めたい
- 仮想通貨の将来性に期待している
「具体的な投資の始め方」については、以下の記事で詳しく解説中！
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