「20万円以下なら申告しなくていいって聞いたけど本当？」
「住民税の申告って何？」
こういった疑問に答えます。
結論、年間20万円を超えたら確定申告が必要 です。（個人事業主は48万円以上）
まずは、自分が確定申告の対象かどうかをチェックしてみましょう。
| ケース | 確定申告の有無 |
|---|---|
| 給与所得者（会社員など）で、仮想通貨の年間利益が20万円超 | 必要 |
| 個人事業主（フリーランスなど）で、仮想通貨の年間利益が48万円超 | 必要 |
| 仮想通貨の利益が年間20万円以下（給与所得者） | 不要（ただし住民税申告は必要） |
「20万円以下なら確定申告不要」は注意！
仮想通貨の利益が年間20万円以下なら、所得税の確定申告は不要です。
ですが、住民税の申告は必要 なので、完全に「申告しなくてOK」ではありません。
- 確定申告は不要（税務署に行く必要なし）
- 住民税の申告は必要（自治体に申告する必要あり）
つまり、「確定申告しなくてOK！」と思っていたら、実は住民税の申告漏れだった…なんてことも。
初心者ほど、このポイントは見落としがちなので注意しましょう。
仮想通貨の確定申告がめんどくさい理由
「確定申告ってなんでこんなに面倒なの？」
理由は大きく分けて3つです
① 取引履歴が複雑すぎる
✔ 取引所ごとにフォーマットが違う
✔ 海外取引所だとデータの取得が大変
✔ DeFiやNFTを利用すると、さらにカオス
取引履歴を手作業で整理するだけで、何時間もかかりますよね…。
② 計算ルールがややこしい
✔ 仮想通貨は「雑所得」として課税（総合課税）
✔ 利益の計算方法は「移動平均法」or「総平均法」
✔ ステーキングやマイニングの利益も申告対象
税金の計算方法（移動平均法・総平均法）って何？
ざっくり説明すると
- 移動平均法 → その都度、買った価格の平均を計算する（細かく記録が必要）
- 総平均法 → 1年間の購入価格の平均で計算する（ざっくり管理できる）
移動平均法は正確だけど手間がかかる。
総平均法はざっくりだけど、税金が増える場合もある。
でも、ツールを使えば自動計算できるので、深く考えなくてOKです！
③ 手作業だと時間がかかる
✔ 取引履歴をエクセルでまとめるだけで数時間
✔ 損益計算をミスすると税務署に指摘される可能性
✔ 正確に計算しようとすると税理士に依頼するしかない
つまり、取引が多い人ほど「確定申告＝地獄」になります…。
でも、解決策があります。
確定申告をラクにする方法は「自動計算ツール」の活用！
結論：Cryptact（クリプタクト）を使えば、一瞬で税金計算ができる です。
Cryptact（クリプタクト）のメリット
✔ 取引履歴をアップロードするだけ
✔ すべての取引所・ウォレットに対応
✔ DeFi・NFTの利益計算もOK
✔ 年間の取引回数が少なければ無料で利用できる
仮想通貨の税金計算ツールはいくつかありますが、初心者が使いやすいのは「Cryptact」一択ですね。
Cryptactのプラン
| プラン | 年間取引数 | 料金 |
|---|---|---|
| 無料プラン | 50回まで | ¥0 |
| ベーシック | 300回まで | ¥550/月 |
| プライム | 2000回まで | ¥1,833/月 |
| プロ | 10000回まで | ¥3,208/月 |
無料プランがあるので、まずは試してみるのが◎
確定申告期限ギリギリに焦らないためにも、早めに準備 しておきましょう！
確定申告の流れを5ステップで解説
仮想通貨の確定申告は、以下の5ステップで完了します
① 取引履歴をダウンロード
各取引所から取引履歴を取得（CSVファイル）
→ コインチェック・ビットバンク・GMOコインなどの国内取引所なら簡単にダウンロード可能
② 税金計算ツールにアップロード
CryptactにCSVをアップロードするだけで、損益計算が完了
→ 手作業不要！これだけでOK
③ 損益を確認し、確定申告書を作成
損益計算結果を元に、確定申告書を作成
→ 数字が自動計算されるので、記入ミスも防げる
④ e-Tax or 税務署で提出
✔ 電子申告（e-Tax） → 自宅から簡単に申告可能
✔ 紙で提出（税務署） → 直接税務署に行く必要あり
e-Taxの方が楽！
最近はマイナンバーカードで簡単に申告できるので、e-Taxを使うのが◎
⑤ 納税を忘れずに！
税額に応じて、納税を済ませる
→ 忘れると延滞税が発生するので注意！
主要取引所の取引履歴のダウンロード方法
仮想通貨取引所では、CSVファイル形式で取引履歴をダウンロードできます。
各取引所の履歴取得方法を簡単にまとめました。
| 取引所 | CSVダウンロード手順 |
|---|---|
| コインチェック | アカウント → 取引履歴 → ファイル作成→CSVダウンロード |
| ビットバンク | メニュー →データ→ ダウンロード→約定履歴選択 → 抽出→CSVダウンロード |
| GMOコイン | 明細→CSV→CSV作成 → CSVダウンロード |
| SBI VCトレード | トレーダーモード→報告書→損益計算用データ →ダウンロード |
ポイント
取引履歴のフォーマットは取引所ごとに違う！
そのため、すべての取引所の履歴を「手作業で整理」するのは正直ムリゲー です…。
なので、税金計算ツール（Cryptact）を使えば、一括処理できるのでおすすめ。
確定申告の失敗を防ぐ3つのポイント
仮想通貨の確定申告では、「計算ミス」や「申告漏れ」が命取りになることも…。
そこで、よくある失敗を防ぐためのポイントを解説します。
① ステーキングやエアドロップの利益を見逃さない
仮想通貨の利益は、「売却益」だけではありません。
✔ ステーキング報酬（例：ETHのPoS報酬）
✔ エアドロップ（無料配布された仮想通貨）
✔ レンディング報酬（貸し出して得た利息）
これらも課税対象になるため、見逃し注意！
② 取引所・ウォレットの出金も確認
仮想通貨の「送金」は税金がかからないですが、
✔ 送金手数料として仮想通貨を支払った場合 → 経費として計上可能
✔ 取引所間の資産移動 → 誤って「利益」として計算しないように注意
特に、ウォレット（MetaMask・Ledger Nano S Plusなど）に移しただけの仮想通貨は、課税対象ではない ので、履歴を確認しましょう！
③ 取引履歴が多い人は、早めに計算ツールを使う
「取引履歴が100件以上ある…」という人は、絶対にツールを使うべき！
Cryptactなら取引履歴をアップロードするだけで、自動計算OK！
特に「年間50回以上取引してる」「海外取引所も使ってる」という人は、無料プランだと足りなくなるかも？
そんなときは、有料プラン（ベーシック or プライム）を検討するのがオススメ。
確定申告を乗り切るための最適なプラン
Cryptactでは、取引回数に応じてプランを選べます
| プラン | 年間取引数 | 料金 |
|---|---|---|
| 無料プラン | 50回まで | ¥0 |
| ベーシック | 300回まで | ¥550/月 |
| プライム | 2000回まで | ¥1,833/月 |
| プロ | 10000回まで | ¥3,208/月 |
「とりあえず無料で試したい！」という人は、まずは無料プラン から始めるのが◎。
「取引回数が多くて無料プランじゃ足りない…」という人は、ベーシックプラン（550円/月） がコスパ良いのでオススメですね。
【まとめ】仮想通貨の確定申告はツールでラクになる！
- 確定申告が必要な人
→ 年間利益20万円以上（会社員）、48万円以上（個人事業主） - 確定申告が面倒な理由
→ 取引履歴が多すぎて手作業は無理ゲー - 確定申告をラクにする方法
→ 「Cryptact」で自動計算すれば一瞬で完了 - 確定申告の流れ
→ 取引履歴アップロード → 損益計算 → 確定申告書作成 → 提出
仮想通貨の税金計算は、ツールを活用すれば劇的にラクになる ので、ぜひ試してみてください！
興味のある方はこちらからどうぞ。
「仮想通貨の確定申告、どうしよう…」と悩んでいる人は、今のうちに早めに準備を進めておきましょう！